İtalya Bankası, Bitcoin P2P Platformlarının Suç Aracı Olduğunu İfşa Etti Coinpedia Fintech Haberleri’nde ilk kez yer aldı
İtalya Bankası, Kasım 2024’te yayınlanan Ekonomik ve Finansal 893. araştırma makalesinde, belirli Bitcoin eşler arası (P2P) hizmetlerine ilişkin endişelerini dile getirerek bunları “hizmet olarak suç” olarak nitelendirdi. Ancak bu düzenlemeye tabi olmayan hizmetler, özellikle yasaların zayıf olduğu ülkelerde artık kara para aklamanın temel araçları olarak görülüyor.
“Hizmet Olarak Suç” Olarak Bitcoin P2P
onun içinde başlıklı son rapor Banka, “Kara Para Aklama ve Blockchain: Kripto Dünyasındaki Ayak İzlerini Takip Edebilir misiniz?” başlıklı konuşmasında aşağıdaki gibi platformları öne çıkarıyor: kycnot.me, Bu, kullanıcıların müşteri kimlik doğrulamasını (KYC) bilmeden Bitcoin ticareti yapmasına olanak tanıyarak suçluların yasa dışı parayı saklamasını kolaylaştırıyor.
Daha sonraki rapor, bu platformların insanların kimliklerini açıklamadan Bitcoin ticareti yapmasına olanak tanıdığını ve kolluk kuvvetlerinin fonların nereden geldiğini takip etmesini zorlaştırdığını açıklıyor.
Kara para aklayıcılar genellikle kara para aklamayı önleme (AML) yasalarının zayıf olduğu veya Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından yüksek riskli olarak etiketlenen ülkelerdeki platformlardan yararlanmaktadır.
İlginç bir şekilde, Banka raporunda bireylerin Bitcoin’i mal veya fiat para birimi ile takas etmek için bir araya geldiği “Satoshi Spritz” gibi olaylardan da bahsediliyor. Bu etkinlikler genellikle Bitcoin topluluğu tarafından başkalarını eğitmek amacıyla düzenlense de Banka, bunların kara para aklama amacıyla da kullanılabileceği konusunda uyarıyor.
Kara Para Aklayıcılar Nasıl Çalışır?
Blockchain teknolojisi tüm işlemlerin halka açık kaydını tutsa da her adresin arkasındaki kişinin kimliğini göstermez. Suçlular bunu kendi çıkarları doğrultusunda kullanarak paralarının kaynağını gizlemenin yollarını bulurlar.
Bankanın raporu kara para aklayıcıların kullandığı bazı yaygın hileleri açıklıyor.
Mikserler ve Tumblerlar: Bu araçlar farklı kullanıcıların fonlarını karıştırıyor ve paranın nereden geldiğinin izlenmesini zorlaştırıyor.
Zincirleme Atlama: Bu, takipçilerin kafasını karıştırmak için fonların farklı blok zincirler arasında taşınmasını içerir.
Anonim Cüzdanlar: Bu cüzdanlar kullanıcıların IP adreslerini gizler ve işlemler arasındaki bağlantıyı koparır.
Sıkı Düzenleme Çağrısı
İtalya Bankası, bu sorunlarla mücadele etmek için daha güçlü kurallara ihtiyaç olduğunu söylüyor. Yetkililer, katı KYC ve kara para aklamayı önleme (AML) önlemlerini uygulayarak suçluların Bitcoin ve diğer kripto para birimlerini kötüye kullanmasını zorlaştırabilir.
Kaynak : CoinPedia